Департамент АФМ по Карагандинской области расследует хищение 300 млн тенге. Средства получило ТОО «Рашан» по программе «Кең Дала 2». В мае 2025 года филиал АО «Аграрная кредитная корпорация» заключил договор займа. Заемщик — ТОО «Рашан». Гарантом выступил Фонд «Даму». Корпорация перечислила на счет ТОО 300 млн тенге. Впоследствии ТОО распределило средства между двумя другими ТОО. 148 млн тенге — за семена. 152 млн тенге — за аренду техники. Однако следствие установило: семена никто не покупал. Технику никто не арендовал. Посев не проводился. Следовательно, директор ТОО стал подозреваемым. Суд арестовал его активы.
- Суть дела: хищение 300 млн тенге через программу «Кең Дала 2»
- Что такое программа «Кең Дала 2»: условия и масштаб
- Механизм схемы: как распределялись похищенные средства
- Масштаб проблемы: другие эпизоды хищения агрокредитов
- Правовая квалификация: статья 190 УК РК и конфискация активов
- Можно ли вернуть похищенные средства?
- Как проверить контрагента перед получением кредита
- Какие три инструмента проверки контрагента существуют?
- Что делать при обнаружении признаков мошенничества
Суть дела: хищение 300 млн тенге через программу «Кең Дала 2»
По данным Агентства по финансовому мониторингу, в мае 2025 года филиал АО «Аграрная кредитная корпорация» заключил договор займа. Заемщик — ТОО «Рашан». Гарантом выступил Фонд развития предпринимательства «Даму». Корпорация перечислила на счет ТОО 300 млн тенге.
Впоследствии ТОО распределило средства между двумя другими ТОО. Оплата шла под видом расходов на посевную. Около 148 млн тенге — за семена. Еще 152 млн тенге — за аренду техники. В эту сумму вошли ГСМ и зарплата.
Вместе с тем следствие установило: семена никто не покупал. Технику никто не арендовал. Посев на заявленных участках не проводился. Следовательно, директор ТОО стал подозреваемым. Суд арестовал его активы. Расследование продолжается.
Ключевой факт. Хищение стало возможным из-за схемы с фиктивными контрагентами. Средства шли на счета других ТОО. Оплата проводилась за товары и услуги, которых не было. Это классический признак мошенничества с подставными организациями.
Что такое программа «Кең Дала 2»: условия и масштаб
Программа «Кең Дала 2» — ключевой инструмент льготного кредитования аграриев. Запуск состоялся 1 октября 2025 года. Это на месяц раньше, чем в прошлом году. Поручение дал президент Касым-Жомарт Токаев. Ставка — 5% годовых. Это значительно ниже рыночных условий. Срок займа — до 18 месяцев.
Для решения проблемы залога предусмотрен механизм гарантирования. Фонд «Даму» покрывает до 85% суммы займа. Фермеру не нужно отдельно обращаться в Фонд. Гарантия оформляется в филиале Аграрной кредитной корпорации.
По данным холдинга «Байтерек», на 12 мая 2026 года выдано 534 млрд тенге. Кредиты получили 4 200 аграриев. Покрыто более 6,4 млн гектаров. К концу сезона объем планируют довести до 750 млрд тенге. Это охватит 9 000 хозяйств и 9 млн гектаров. С начала сезона выдано 1 474 гарантии на 246 млрд тенге. Это около 46% от общего объема.
Механизм схемы: как распределялись похищенные средства
Схема хищения строилась на фиктивных контрагентах. ТОО «Рашан» получило кредит законно. Формальные процедуры были соблюдены. Однако дальнейшее движение средств шло через подставные организации. Деньги переводились под видом оплаты семян и аренды техники. Фактически поставки не осуществлялись.
Подобные схемы часто включают несколько уровней. Заемщик получает кредит. Затем переводит средства на счета других ТОО. Те, в свою очередь, перечисляют деньги дальше или обналичивают. Inform.kz описывает аналогичный случай в Туркестанской области. Для получения займов регистрировались фиктивные хозяйства. Заявки сопровождались поддельными бизнес-планами. Оценщики подтверждали наличие несуществующего залога.
Почему схема работала. Формально все документы выглядели корректно. Договоры заключены. Счета открыты. Платежи проведены. Однако проблема обнаружилась при проверке фактического использования средств. Следовательно, контроль должен включать физическую верификацию. Это выезд на место. Проверка наличия техники и посевов.
Масштаб проблемы: другие эпизоды хищения агрокредитов
Хищение через ТОО «Рашан» — не единичный случай. В Туркестанской области суд осудил 27 участников ОПГ. Они похитили более 3 млрд тенге. Средства выдала Аграрная кредитная корпорация. Суд назначил каждому от 6 до 8 лет. Схема действовала с 2016 по 2021 год. На подставных лиц регистрировались фиктивные хозяйства. Выдавались липовые бизнес-планы. Оформлялись 24 фиктивных кредита. Залогом значились 54 несуществующих объекта. В результате суд конфисковал 19 домов. Также 10 земельных участков. Еще 2 квартиры. Плюс 4 коммерческих помещения и 4 автомашины.
В Карагандинской области суд осудил глав КХ «DIAS». Они похитили 339 млн тенге субсидий. Средства выделялись на удешевление молока. Они предоставляли фиктивные документы. В них значился крупный рогатый скот. Также производство молочной продукции. Фактически этого не было. Суд назначил от 5 до 6 лет. Также суд удовлетворил иск управления сельского хозяйства. Сумма — 339 млн тенге.
| Дело | Сумма ущерба | Результат |
|---|---|---|
| ТОО «Рашан» (Карагандинская обл.) | 300 млн тенге | Расследование продолжается |
| ТОО «КТ Яссы Несие» (Туркестанская обл.) | 3+ млрд тенге | 27 человек осуждены на 6-8 лет, конфисковано имущество |
| КХ «DIAS» (Карагандинская обл.) | 339 млн тенге | Приговор 5-6 лет, иск удовлетворен |
Правовая квалификация: статья 190 УК РК и конфискация активов
Следователи квалифицируют хищение по статье 190 УК РК. Это мошенничество. Уголовный кодекс РК устанавливает наказание по пункту 2 части 4. Это лишение свободы от 5 до 10 лет. С конфискацией имущества. Кроме того, суды применяют статью 218 УК РК. Это легализация денег. Также статью 206 УК РК. Это неправомерная модификация информации.
Помимо уголовной ответственности, потерпевшая сторона вправе заявить гражданский иск. В деле КХ «DIAS» суд удовлетворил иск на 339 млн тенге. В деле «КТ Яссы Несие» суд конфисковал 19 домов. Также 10 земельных участков. Еще 2 квартиры. Плюс 4 помещения и 4 автомобиля.
Можно ли вернуть похищенные средства?
Да, суды удовлетворяют гражданские иски на полную сумму ущерба. Например, в деле КХ «DIAS» суд полностью удовлетворил иск. Сумма — 339 млн тенге. В деле ТОО «Рашан» суд арестовал активы директора. Практика показывает: чем раньше потерпевший заявит иск, тем выше шанс. Однако полное возмещение получают не всегда. Часть средств к моменту раскрытия схемы уже выведена или потрачена.
Как проверить контрагента перед получением кредита
Прежде всего проверьте БИН компании через портал Комитета государственных доходов. Сервис «Сведения по контрагентам» дает информацию бесплатно. Вы увидите регистрацию. Также налоговую задолженность. И статус компании.
Кроме того, проверьте компанию через сервис kyc.kz (ABIS). Он собирает данные из открытых источников. Это юридический и фактический адреса. Дата регистрации. Имя руководителя. Финансовая отчетность. Расширенный отчет позволяет скачать справки.
Наряду с этим проведите физическую верификацию. Для аграриев критически важно проверить наличие техники. Также посевных площадей. И заявленного поголовья скота. Именно отсутствие физической проверки позволило схеме с ТОО «Рашан» оставаться незамеченной.
Какие три инструмента проверки контрагента существуют?
Три инструмента: портал КГД, сервис kyc.kz и физическая верификация. Первый дает базовые данные. Это регистрация и налоговая задолженность. Второй показывает адрес и руководителя. Также финансовую отчетность. Третий — единственный, который подтверждает реальное наличие техники. Также посевов и поголовья. Схема с ТОО «Рашан» не была бы возможна при физической проверке.
Что делать при обнаружении признаков мошенничества
Прежде всего сообщите в территориальный департамент АФМ. Обращайтесь по месту нахождения контрагента. Агентство расследует дела о хищении бюджетных средств. Официальный сайт АФМ содержит контакты департаментов.
Кроме того, сохраните доказательства. Соберите копии договоров. Также платежных поручений. И актов выполненных работ. Плюс переписку с контрагентом. Эти материалы понадобятся для заявления.
Наконец, подайте гражданский иск в рамках уголовного дела. Практика показывает: суды удовлетворяют иски в полном объеме. В деле КХ «DIAS» суд удовлетворил иск на 339 млн тенге.
Данные актуальны на сентябрь 2026 года. Материал носит информационно-публицистический характер. Мнение редакции может не совпадать с позицией автора материала.
Официальные источники:
Агентство по финансовому мониторингу РК · Уголовный кодекс РК (статья 190) · Холдинг «Байтерек» · Портал Комитета государственных доходов РК
