Из Турции в Казахстан экстрадирована руководитель структурного подразделения «The Finiko» — международной финансовой пирамиды, находившейся в розыске с 2022 года. По данным следствия, она привлекла в схему свыше 160 млн тенге казахстанских вкладчиков. В рамках досудебной конфискации в доход государства обращён её земельный участок стоимостью 221 млн тенге. Ранее трое фигурантов дела осуждены к лишению свободы до 6 лет. Рассматриваются механизм пирамиды, профиль вкладчиков и способы защиты от подобных схем.
- Суть дела: кого вернули из Турции и за что
- Что такое The Finiko: история международной пирамиды
- Как отличить Finiko от легального инвестиционного проекта?
- Как работала схема: механизм выплат за счёт новых вкладчиков
- Профиль вкладчика: кто и почему вкладывал деньги
- Масштаб проблемы: финансовые пирамиды в Казахстане
- Правовая квалификация: статья 190 УК РК и конфискация
- Можно ли вернуть деньги, если пирамида уже рухнула?
- Как распознать финансовую пирамиду до вложения
- Что делать, если деньги уже вложены
- Связь с другими делами: системная проблема или единичный случай
Суть дела: кого вернули из Турции и за что
Операцию провёл Департамент АФМ по Алматы совместно с Национальным центральным бюро Интерпола при координации органов прокуратуры. Агентство по финансовому мониторингу сообщает: подозреваемая руководила структурным подразделением The Finiko, которое действовало в Казахстане.
Следствие установило, что реальная предпринимательская или инвестиционная деятельность The Finiko не осуществлялась. Выплаты ранее привлечённым участникам производились за счёт денежных средств, поступавших от новых вкладчиков. Такая схема создавала видимость доходности и обеспечивала дальнейшее привлечение денег граждан.
В результате противоправной деятельности подозреваемой в финансовую пирамиду привлечено свыше 160 млн тенге средств вкладчиков. Помимо этого, в рамках досудебной конфискации в доход государства обращён земельный участок подозреваемой стоимостью 221 млн тенге.
Ключевой факт. The Finiko — не локальный казахстанский проект, а международная пирамида. По данным сайта компании на 2021 год, в неё вложились 165 тысяч человек из Казахстана, России, Кыргызстана, Армении, Беларуси, Узбекистана и Турции. Проект обещал ежемесячное вознаграждение до 150% от внесённой суммы при минимальном вкладе 500 долларов.
Что такое The Finiko: история международной пирамиды
The Finiko появилась в 2019 году как «инвестиционная платформа», обещавшая доход от торговли криптовалютами и Forex. В июне 2021 года Центральный банк России внёс Finiko в список организаций с признаками финансовых пирамид. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка РК в июле 2021 года официально признало проект финансовой пирамидой.
Один из основателей пирамиды — Кирилл Доронин — был задержан в Казани в июле 2021 года. Руководителя структурного подразделения в Костанайской области экстрадировали в Казахстан летом 2024 года. Нынешняя экстрадиция из Турции завершила четырёхлетний розыск ещё одного ключевого фигуранта. По состоянию на сентябрь 2026 года один из сооснователей Finiko, Зыгмунт Зыгмунтович, остаётся в розыске за пределами Казахстана.
Как отличить Finiko от легального инвестиционного проекта?
Главное отличие — источник выплат. Легальный инвестиционный проект выплачивает доход из прибыли от реальной деятельности: торговли, производства, услуг. Finiko не вела никакой деятельности — выплаты шли исключительно за счёт денег новых вкладчиков. Это классический признак пирамиды, закреплённый в Законе РК от 12 июля 2022 года № 139-VII «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид».
Как работала схема: механизм выплат за счёт новых вкладчиков
Схема Finiko строилась на трёх элементах. Первый — обещание сверхвысокой доходности: до 150% ежемесячно при минимальном вкладе 500 долларов (более 200 тысяч тенге по курсу того года). Второй — реферальная программа: участники получали вознаграждение за привлечение новых людей. Третий — видимость успеха: публичные выплаты первым вкладчикам, демонстрация роскошного образа жизни организаторов.
По данным следствия, активная участница Finiko из Казахстана демонстрировала образ жизни, финансируемый за счёт средств пирамиды. В прямом эфире она перечисляла приобретения: автомобиль за 100 тысяч долларов, недвижимость в Турции, 100 гектаров земли в Казахстане, оплата обучения дочерей в частных школах США, Чехии и России, строительство собственного аэродрома с взлётно-посадочной полосой длиной 1 км. Под её влиянием в клубе «ДАНА ОНЛАЙН» состояло более 3 тысяч человек. Сообщество управлялось 14 наёмными менеджерами, чьи зарплаты также оплачивались из средств пирамиды.
Почему схема работала. Первые выплаты создавали эффект подтверждения: вкладчики видели реальные деньги и рассказывали знакомым. Реферальная программа превращала жертв в соучастников привлечения. Чем больше людей входило в схему, тем дольше она могла работать — до момента, когда приток новых денег замедлялся и выплаты прекращались.
Профиль вкладчика: кто и почему вкладывал деньги
Вкладчиками Finiko становились люди, которые искали быстрый доход и не проверяли источник выплат. Характерный портрет — граждане 30–55 лет, часто без финансового образования, привлечённые обещанием высокой доходности и примерами «успешных» участников. Многие вкладывали не только свои сбережения, но и кредитные средства.
В Казахстане схожий случай произошёл в Алматы: финансовая пирамида Asar Baspana привлекла от 86 тысяч граждан 12,4 млрд тенге, обещая доход до 30% ежемесячно. АФМ сообщает, что в деятельности пирамиды были вовлечены более 90 тысяч граждан, которые вложили свыше 25 млрд тенге. Пирамида действовала с 2023 по 2025 годы на всей территории Казахстана под видом потребительского кооператива.
Масштаб проблемы: финансовые пирамиды в Казахстане
Финансовые пирамиды остаются системной проблемой. По данным АФМ, с начала 2025 года в Казахстане ликвидировано 36 финансовых пирамид, в которые были вовлечены более 86 тысяч граждан. За этот период заблокировано свыше 7 тысяч интернет-сайтов, распространявших информацию о фиктивных инвестиционных проектах, а также закрыто 43 противоправных чата в Instagram и Telegram с общей аудиторией 276 тысяч участников. Общая сумма возмещённого ущерба с учётом ареста имущества составила 12,5 млрд тенге.
| Показатель | Значение |
|---|---|
| Вкладчиков Finiko (по данным сайта, 2021) | 165 тыс. человек (6 стран) |
| Привлечено подозреваемой в Казахстане | 160+ млн тенге |
| Конфискованный земельный участок | 221 млн тенге |
| Ликвидировано пирамид с начала 2025 года | 36 |
| Вовлечено граждан | 86+ тыс. |
| Заблокировано сайтов | 7 000+ |
| Осуждено организаторов (с 2021 года) | 227 |
Правовая квалификация: статья 190 УК РК и конфискация
Деятельность организаторов финансовых пирамид квалифицируется по статье 190 Уголовного кодекса РК (мошенничество). Уголовный кодекс РК предусматривает наказание от штрафа до лишения свободы на срок до 7 лет с конфискацией имущества. Если мошенничество совершено группой лиц или в крупном размере, срок увеличивается.
В деле Finiko трое фигурантов уже осуждены к лишению свободы до 6 лет с конфискацией имущества. Досудебная конфискация земельного участка стоимостью 221 млн тенге показывает: государство изымает активы, приобретённые на средства вкладчиков, ещё до вынесения приговора.
Можно ли вернуть деньги, если пирамида уже рухнула?
Шанс есть, но он зависит от скорости обращения и наличия активов у организаторов. В рамках уголовного дела потерпевшие могут заявить гражданский иск. Если у организаторов остались активы — недвижимость, автомобили, счета, — они могут быть обращены в счёт возмещения ущерба. В деле Finiko конфискован земельный участок на 221 млн тенге, что создаёт основу для выплат. Однако на практике полное возмещение получают немногие: значительная часть средств к моменту раскрытия схемы уже потрачена или выведена.
Как распознать финансовую пирамиду до вложения
Первый признак — обещание сверхвысокой доходности. Если проект гарантирует десятки процентов прибыли в месяц при минимальном риске, это противоречит базовым принципам финансового рынка. Легальные инструменты не дают такой доходности на постоянной основе.
Второй признак — вознаграждение за привлечение людей. Если размер заработка напрямую зависит от количества привлечённых участников и их вкладов, это один из характерных признаков пирамиды.
Третий признак — непонятный источник дохода. Организация должна чётко объяснять, какой продукт или актив предлагается и за счёт какой реальной деятельности формируется прибыль. Finiko не могла объяснить, откуда берутся деньги на выплаты, кроме притока новых вкладчиков.
Четвёртый признак — перевод денег на личную карту или криптокошелёк. Перед внесением средств необходимо установить, кому именно вы передаёте деньги и на каком основании.
Обещания 30–150% в месяц — признак пирамиды
Из какой деятельности формируется доход?
Есть ли разрешение АРРФР на инвестиционную деятельность?
«Baiqa, piramida!» покажет, есть ли проект в списке АФМ
Что делать, если деньги уже вложены
Первое действие — перестать вносить новые платежи. Если проект требует доплатить комиссию, налог или «разблокировать» вывод, это признак того, что схема уже рушится. Каждый новый перевод увеличивает потери.
Второе действие — сохранить доказательства. Сделайте скриншоты переписки, чеков о переводе, реквизитов получателя, ссылок на сайт или канал. Эти материалы понадобятся для заявления.
Третье действие — подать заявление в АФМ или полицию. Заявление подаётся по месту жительства или по месту совершения преступления. АФМ рекомендует также сообщать о мошеннических каналах в администрацию Telegram для блокировки.
О том, как распознать финансовую пирамиду, читайте в материале FinMonitor.KZ о пирамиде «Автолюкс», обманувшей полторы сотни человек. Другие материалы о мошенничестве и финансовой безопасности ищите в рубрике FinMonitor.KZ.
Связь с другими делами: системная проблема или единичный случай
Дело Finiko — далеко не единичный случай. В 2025–2026 годах АФМ ликвидировало несколько крупных пирамид: Asar Baspana (12,4 млрд тенге, 86 тысяч вкладчиков), Mooni Gold (500 млн тенге, более 1 тысячи вкладчиков), «Капитал» в Шымкенте (700 млн тенге, почти 1000 человек), «Казмунайгаз Инвест» (1 млрд тенге). Каждая из них использовала схожую модель: обещание высокой доходности, выплаты за счёт новых вкладчиков, агрессивное привлечение через социальные сети.
Экстрадиция руководителя Finiko из Турции показывает, что государство преследует организаторов пирамид даже за пределами страны. Однако основная защита остаётся за самими гражданами: проверка проекта до вложения, отказ от обещаний сверхдоходности и понимание того, что гарантированная прибыль на финансовом рынке не существует.
Данные актуальны на сентябрь 2026 года. Материал носит информационно-публицистический характер. Мнение редакции может не совпадать с позицией автора материала.
Официальные источники:
Агентство по финансовому мониторингу РК · Уголовный кодекс РК · Закон РК № 139-VII о противодействии финансовым пирамидам · Агентство по регулированию и развитию финансового рынка РК
